SORGENLOS IN DIE ZUKUNFT

Finanzplanung – Ihr richtiger Entscheid für eine sorglose Zukunft

Das Leben verändert und entwickelt sich. Unsere individuelle und unabhängige Finanzplanung hilft Ihnen, dass Sie für die Zukunft bestens vorgesorgt haben und gleichzeitig Steuern sparen. Viele Entscheidungen rund um die Pensionierung können nur einmalig gefällt werden, haben aber grosse finanzielle Auswirkungen. Mit einer Finanzplanung erhalten Sie frühzeitig den Überblick auf Ihr Leben nach der Pensionierung. Dabei werden Ihre Leistungen aus der AHV, Ihre Pensionskasse, Ihre Vermögen und Ihr Budget berücksichtigt. Allfällige Lücken werden rechtzeitig erkannt und mögliche Lösungen aufgezeigt.

Beratung Pensionsplanung

Finanzielle Pensionsplanung ist unsere Kernkompetenz und Leidenschaft.

Aus der Praxis wissen wir, dass ein optimaler Pensionsplan nur das Resultat einer umfassenden und individuellen Beratung sein kann – die vielen positiven Rückmeldungen aus unserem Kundenkreis bestätigen diese Erkenntnis. Dabei sollen alle Ihre Fragen zur bevorstehenden Pensionierung durch die Beratung geklärt werden. Hier eine Auswahl der häufigsten Fragen unserer Kundinnen und Kunden:

  • Wie bereite ich mich finanziell am besten auf meine Pensionierung vor?
  • In welcher Form soll ich meine Pensionskasse beziehen? Als Kapital oder als Rente?
  • Wo kann ich Steuern einsparen?
  • Kann ich mir eine vorzeitige Pensionierung leisten?
  • Welche Fristen darf ich nicht verpassen?
  • Wie verändern sich meine Einnahmen und Ausgaben mit der Pensionierung?
  • Wie lege ich mein Geld sicher und gewinnbringend an?
  • Lohnt sich ein Vorbezug der AHV?
  • Wie können wir uns als Ehepaar gegenseitig finanziell absichern?

Wir beraten Sie individuell zu Ihren Finanzen im Hinblick auf den Ruhestand. Die Planungsoptionen in der Schweiz sind dabei vielfältig. Es gilt deshalb sämtliche Bereiche mit einzubeziehen und zu koordinieren: steuerliche, ehe- und erbrechtliche Aspekte wie auch Vorsorge (AHV, Pensionskasse) und Vermögen. Besonderen Wert legen wir auf eine ganzheitliche Sichtweise. Sie erhalten ein übersichtliches und verständliches Konzept, welches allen Aspekten gerecht wird. Damit Sie Ihre Entscheidungen mit einem guten Gefühl treffen, und Ihre Zukunft finanziell sorgenfrei geniessen können. Wir freuen uns auf Sie.

Pensionsplanung für Mitarbeitende

Die umfassende Begleitung der Mitarbeitenden im Pensionierungsprozess bringt Ihrem Unternehmen und Ihren Mitarbeitenden zahlreiche Vorteile.

Ihr Nutzen
  • Bessere Ressourcenplanung durch frühe Sensibilisierung der Mitarbeitenden
  • Entlastung HR bezüglich finanziellen Fragen zur Pensionierung
  • Personalmanagement: vorbildliche und fortschrittliche Massnahme
  • Personalmarketing: Steigerung der Attraktivität als Arbeitgeber
  • Frühzeitiger und gezielter Wissenstransfer
Mehrwert für Ihre Mitarbeitenden
  • Finanzielle Sicherheit und ein klares Ziel vor Augen
  • Fringe Benefit (Lohnnebenleistung)
  • Unabhängige Beratung bezüglich Pensionierung
  • Realisierung Wünsche und Ziele, keine Termine verpassen
  • Prüfen von flexiblen Pensionierungsmodellen

Jedes Unternehmen muss sich damit auseinandersetzen, wie viele Mitarbeitende in welchem Alter pensioniert werden, wann der Austritt erfolgt und wie er gestaltet wird. Mit dem demografischen Wandel stellen sich Fragen zur Rolle der älteren Mitarbeitenden, zum systematischen Wissenstransfer und zur Nachfolgeplanung. Gleichzeitig steht das Unternehmen vor der Herausforderung, in Zukunft genügend qualifizierte Arbeitskräfte zu finden. Die Attraktivität als Arbeitgeber gewinnt damit weiter an Bedeutung. Insgesamt ist die Unterstützung im Pensionierungsprozess ein Schritt in Richtung nachhaltiges Personalmanagement. Mitarbeitende erfahren so ihre verdiente Wertschätzung und fühlen sich in der Wahl ihres Arbeitgebers bis zum letzten Tag bestätigt.
Vermehrt bieten Unternehmen ihren Mitarbeitenden an, sich durch eine unabhängige Stelle zur bevorstehenden Pensionierung beraten zu lassen. Bei Reorganisation mit allfälligen Frühpensionierungen ist eine solche Massnahme besonders wichtig. Die individuelle Beratung zeigt jedem Arbeitnehmenden auf, wie seine finanzielle Situation aussieht, nachdem er seine Erwerbstätigkeit aufgegeben hat. Es wird klar, ob er sich dies leisten kann oder wie ein allfälliges Angebot des Unternehmens zu beurteilen ist. So können bei Entscheidungen die Weichen richtig gestellt werden. Viele Arbeitgeber übernehmen die einmaligen Kosten einer solchen Finanzberatung oder beteiligen sich daran. Wann die Beratung erfolgen sollte, ist von der Fragestellung und dem geplanten Zeitpunkt der Pensionierung abhängig.

Unsere Beratung umfasst ein Erstgespräch, die Ausarbeitung der Planung und die Folgebesprechung mit der Präsentation des Konzepts. In der individuellen Beratung klären wir die finanzielle Situation und legen den Fahrplan für die Zukunft fest. Verlangen Sie jetzt ein unverbindliches Angebot für Ihre Mitarbeitenden.

Kostenlose Seminare Pensionierung

Ein zweistündiges, kostenloses Seminar voller nützlicher Tipps, Informationen und Berechnungsbeispiele, damit Sie die richtigen Entscheidungen treffen und optimal auf die finanzielle Planung der Pensionierung vorbereitet sind.

Das erfahren Sie am Seminar

  • Ist für mich die Rente oder das Kapital aus der Pensionskasse besser?
  • Wie kann ich bei der Pensionierung Steuern sparen?
  • Wie kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
  • Soll ich bei der Pensionierung die Hypothek amortisieren?
  • Was muss ich bei meinem Vermögen nach der Pensionierung verändern?
  • Wann muss ich was unternehmen, um die Pensionierung optimal vorzubereiten?
  • Mit welchen Einnahmen kann ich nach der Pensionierung rechnen?
  • Ab Vorsorgeauftrag
  • Weshablb sollte ich einen Vorsorgeauftrag erstellen?
  • Wie kann ich meinen Nachlass in einem Testament oder Erbvertrag gestalten?
  • Worauf muss ich achten,wenn ich bereits zu Lebzeiten Vermögen an Erben verschenke/übertrage?
  • Welche Anlagemöglichkeiten gibt es und wie lege ich mein Vermögen optimal an?

Anmelden für das Seminar am 19. März 2020 in Kooperation mit der Sartorial AG

Donnerstag, 19. März 2020
Wann: 18:30 – 20:00 Uhr
Wo: Stadtsaal Wil, Bahnhofplatz 6, 9500 Wil

Roman Lautenschlager
Roman Lautenschlager
Senior Finanz- und Pensionsplaner

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